銀行融資プランニングサービス

銀行融資プランニングサービス

「銀行融資プランニングサービス」とは

銀行から融資を受けたいと考える会社・個人事業者さまのためのスポット(単発)サービスです。

わずらわしい・むずかしい銀行対応について、当事務所が、お客さまと銀行とのあいだに入ってお手伝いをします。

当事務所の立ち位置

 

当サービスをおすすめする方

次のような悩みや不安をお持ちの社長・個人事業者さまにおすすめのサービスです。

  • 銀行から融資を受けようとしているが、なかなかうまくいかない
  • 融資を受けたいと考えているが、なにからどうすればよいかわからない
  • 銀行から融資を受けられそうか、いくら借りられそうかを知りたい
  • 資金繰り表など銀行から要求される書類をつくれずにいる、あるいはつくっている時間がない
  • 銀行との融資交渉がうまくいかない、うまくいっていない

これらの悩みや不安をそのままにしていると…

  • いつも資金繰りに苦労する
  • 必要な融資が受けられずに、会社・事業のピンチを乗り切れない
  • 手元のおカネがないために、成長のチャンスを活かせない(投資ができない)

など、困ったことになってしまうかもしれません。

そんなことにならないように、銀行融資の専門家がお手伝いをするのがこの「銀行融資プランニングサービス」です。

 

【当サービスの特徴】単なるアドバイス業務ではありません

資金調達の専門家である銀行融資プランナー・税理士の諸留誕(モロトメジョー)が、お客さまと銀行とのあいだに入り、融資を受けるための書類作成から銀行対応までを主体的に行います。

いわば、お客さまの会社・事業の「財務部長代行」業務です。単なるアドバイス業務ではありません!

当事務所の立ち位置

 

当サービスによるお客さまのメリット・効果

銀行対応を当事務所に任せていただくことにより、お客さまの悩みを次のように解決していきます。

メリット
  • 「なにをどうすればよいかわからない」 
    → 銀行対応を当事務所に任せることができます(今後の方向性・財務戦略についてもご提案します)
  • 「融資を受けられそうか知りたい」
    → 融資可否の可能性、融資金額のおおまかな目安などをお伝えします
  • 「融資に必要な書類をつくれない」
    → わずらわしい書類作成は当事務所に任せることができます
  • 「融資交渉がうまくいかない」
    → 銀行との調整は当事務所にお任せいただけます(最終的な判断・決済はお客さまにしていただきます)

期待できる効果

融資を受けるにあたっての手間・時間を省けます!

面倒な必要書類の作成や銀行交渉の細部にまで社長や個人事業者が関われば、手間や時間がかかりすぎます。

財務部長に任せられるような会社であればよいのですが、小規模零細企業に財務部長はおらず、経営者が銀行対応していることがほとんどでしょう。

しかしながら、経営者には他に優先してやるべきことがあるはずです。銀行対応はプロに任せれば、経営者は経営者本来の仕事に集中できます。

融資実現の可能性が高まります!

銀行からの融資がうまくいかない原因として、「銀行の考え方」を知らなさすぎる、ということが挙げられます。

ほんとうは融資を受けることができる状況なのに、銀行とのコミュニケーションがかみ合わず不調に終わる。というケースは少なくありません。

銀行には銀行特有の考え方・理屈があります。それを知らない・わからないというのでは、かみ合わないのも当然です。

どうすれば借入ができそうか、いくらくらいなら借入ができそうか、など。わからないことはプロに任せることで、融資実現の可能性を上げることができます。

おカネの流れが目に見えるようになります!

銀行との融資交渉をすすめる過程で、お客さまのおカネの流れを示す「資金繰り表」を作成していきます。

来月、数か月後、半年後、1年後。会社・事業のおカネはどのように動き、どのくらい残っているのかを示す「資金繰り表」は、会社の生死を左右すると言っても過言ではありません。

この資金繰り表についての見方・考え方をお伝えしますので、今後、会社の「財務(≒おカネの増やし方)」を考えるうえで、大きな指針になるはずです。

 

サービス内容と料金プラン

主なサービス内容

金融機関からの融資を受けるために必要な業務全般をお任せいただけます。

資金調達のプロである銀行融資プランナー・税理士の諸留誕(モロトメジョー)が、面倒な必要書類の作成や銀行との調整まで支援しますので、社長・個人事業者さまは経営に集中いただけます。

サービス内容 サービスの流れ

融資戦略の立案 

  • お客さまの状況をヒアリングし、採るべき財務戦略をご提案します
  • 実行可能性が高い融資プランの立案、銀行の選定等を当事務所が主体的に行います

必要書類の作成

  • 事業計画書、資金繰り表など、銀行融資に必要な書類を当事務所が準備します

金融機関との調整業務

  • 当事務所が先に銀行と調整し、事前にある程度話をまとめたうえで、さいごにお客さまに判断・決裁をいただきます

料金プラン

 融資による調達額 成功報酬(税別)
~500万円 100,000円
500万円~1,500万円 融資調達額の2%
1,500万円以上 お見積り(融資調達額の2%以下です)
完全成功報酬
当サービス提供に対する料金として、融資成功時のみ料金をいただきます。 報酬料金は融資成功時の1回限りであり、継続的にお支払いをいただく報酬ではありません。
《ちょっとQ&A》料金が高いのでは・・・?

もしも、「融資金額 500万円、返済期間 5年、年利 2%」の融資に成功した場合。上記料金プランから、いただく料金は 10万円になります。

これを利息に換算すると、年利で約 0.4%です(10万円 ÷ 500万円 ÷ 5年)。本来の借入利息である年利2%に、0.4%の上乗せした 2.4%の年利で借入をしたと考えることができます。

忙しい社長や個人事業者さまの手間や心労を減らして融資を実現する対価と見ていただきたい、と考えています。

また、銀行対応は財務部長の仕事でもありますが、これから財務部長を雇うとなれば、本サービス料金より高額な給与を払い続ける必要があります。

 

お引受け条件

お引受け条件を、次のようにさせていただきます。

  • 決算書の売上高(年商)が5億円未満
  • 訪問場所が電車・バスなど公共交通機関で、横浜駅から90分程度圏内

上記の条件以外については、状況を確認のうえ、別途料金をご提案させていただきます。

なお、初回面談等で確認させていただくお客さまの状況により、お引受けできない場合がありますことをご了承願います。

モロトメ

当事務所がお役に立てる方・お役に立つことが難しい方については、「諸留誕税理士事務所プロフィール」もあわせてご覧ください。

 

ご依頼までの流れ

  1.  ご依頼の検討を希望される方は、まずは初回面談(無料)のお申込みをお願い致します
     → ご依頼・お問合せフォーム (「初回面談希望」の項目にチェックをお願いします)
  2.  当事務所よりメールにて、初回面談候補日等をご連絡いたします
  3.  初回面談にてお話をうかがい、融資可否の可能性、今後採るべき財務戦略の方向性について提案をさせていただきます
    ※ お客さまの状況によりお引き受けできないことがあります。あらかじめご了承願います。
  4. 当事務所からの提案に対して、当サービスをご依頼いただくかどうかの検討をしていただきます(お断りいただくことでもかまいません)

 

当事務所のサービスメニュー

モロトメジョー税理士事務所では、「銀行融資のサポート」と「じぶんで経理や確定申告をしたい個人事業者・会社のサポート」をするメニューをそろえています!
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